Россия. 2022. Итоги.

В любом государстве есть один центр эмиссии национальной валюты. Как правило - это центральный банк. Для того, чтобы обеспечить контроль банковской системы и монополию на эмиссию денег, необходима схема платежей с участием соответствующего центрального банка. В случае Штатов - это ФРС. Все слышали про фальшивомонетчиков. А кто слышал про эмиссию фальшивых безналичных долларов? Казалось бы, такой "клондайк" для алчных и преступных капиталистов. Ведь эмиссия безналичных долларов ничего не стОит: девушка-оператор на компьютере набивает несколько цифр - вот и вся работа. Несколько минут - и ты богаче всех миллиардеров вместе взятых. Никакими наркотиками не "заработаешь" так много и так быстро. Но нет этого пути. ФРС знает все банки, которые могут платить/принимать доллары. Это - американские банки и иностранные банки, которые имеют корсчета в американских банках. ФРС знает, сколько долларов на счету у каждого из этих банков. Сумма всех долларов на счетах всех этих банков равна количеству долларов, которые эмитировала ФРС. При каждой транзакции количество долларов у одного банка уменьшается - у другого увеличивается на ту же самую величину. Общая сумма долларов остается прежней (пока ФРС ее не изменит). Если какой-то банк попытается нарисовать себе безналичные доллары (сделать эмиссию) - он будет вычислен сразу, и сразу же автоматически будет заблокирован, он не сможет произвести ни единого платежа. Если же межбанковские платежи не будут контролироваться центральными банками, то мир тут же будет наводнен неучтенными безналичными деньгами - со всеми вытекающими последствиями.

 

38944.750.jpg @ 7monet.ru [кеш]

Долларовый рубильник и долларовая дань, которую платит каждый

Особенности международных платежей и преимущества, которые имеет доллар. Долларовый рубильник как санкция //  wiz-aut.narod.ru

 

Пожалуй, наиболее перспективным с точки зрения ограничения рисков отказа американских контрагентов от осуществления долларовых транзакций российских банков является их возможный переход на обслуживание в Банк России. В этом случае долларовые счета системообразующих банков переводятся на баланс центрального банка. Все внутрибанковские расчеты между клиентами-резидентами осуществляются на уровне внутрибанковских проводок, а через зарубежные счета Банка России, открытых в том числе, в банках США, осуществляется движение лишь окончательного сальдо расчетов.

 

РСМД :: Российские банки без долларовых транзакций

В настоящий момент существует вероятность введения новых ограничительных мер в отношении российского банковского сектора со стороны США. В частности, американские сенаторы грозят исключить ВТБ и Сбербанк из долларовой зоны. В случае принятия законопроекта по санкциям эти институты более не смогут обслуживать свои обязательства за границей. Рассматривая вопрос о последствиях возможного введения санкций на крупнейшие российские банки, целесообразно выявить системные проблемы зависимости экономики России, в целом, и банковского сектора, в частности, от финансовых потоков в долларах США. Прежде всего необходимо отметить, что на сегодняшний день доллар США является основной валютой платежа по внешнеторговым контрактам Российской Федерации. В долларах США номинировано около 70% всей валютной выручки от экспорта товаров и услуг, причем в расчетах со странами дальнего зарубежья достигает почти ¾. С учетом консервативности традиций делового оборота в использовании долларовых расчетов за поставки углеводородов, создать альтернативу в виде использования иных, отличных от доллара США, валют крайне сложно. По-видимому, пересмотр валюты контракта и валюты платежа может быть осуществлен не ранее, чем закончится срок действующих контрактов, реально на это уйдет не менее 3–5 лет. Тесно увязана с первой и вторая проблема: высокая зависимость от долларов США отечественного финансового сектора и прежде всего — системно значимых российских банков. На сегодняшний день на задолженность в долларах США приходится более половины всего российского внешнего долга. Однако потребность российских банков в долларах США не исчерпывается обслуживанием внешней торговли и погашением внешнего долга. Отечественные кредитные организации обязаны поддерживать сбалансированную структуру своего баланса. Проблема усугубляется тем, что ответных рычагов воздействия на США у российских банков практически нет. Дело в том, что «зеркальный» внешний долг российских банков, номинированный в долларах США, перед иностранцами существенно ниже чем «наши» активы за рубежом. Таким образом, возможные ограничения на долларовые расчеты системообразующих российских банков по-видимому вызовет ряд сложно разрешимых в краткосрочном периоде проблем. В их числе — ограничение в расчетах за экспортные контракты, возможные проблемы с обслуживанием клиентских счетов, в том числе счетов физических лиц, номинированных в долларах США, наконец — прямые потери от замораживания российских активов. Пожалуй, наиболее перспективным с точки зрения ограничения рисков отказа американских контрагентов от осуществления долларовых транзакций российских банков является их возможный переход на обслуживание в Банк России. В этом случае долларовые счета системообразующих банков переводятся на баланс центрального банка. Все внутрибанковские расчеты между клиентами-резидентами осуществляются на уровне внутрибанковских проводок, а через зарубежные счета Банка России, открытых в том числе, в банках США, осуществляется движение лишь окончательного сальдо расчетов. //  russiancouncil.ru

 

Однако в действующих реалиях информационного обмена и прозрачности банковского бизнеса высоки риски применения к банкам-посредникам, держащим евродолларовые депозиты российских контрагентов (в нашем случае ― сингапурским банкам), так называемых «вторичных» санкций, то есть санкций, накладываемых за обслуживание попавших под санкции отечественных банков. Угроза вторичных санкций уже сейчас привела к ужесточению правил работы с российской клиентурой в банках Китая.

Во-вторых, долларовые расчеты в интересах подпавших под санкции российских кредитных организаций могут осуществляться и через валютные счета других российских банков. В этом случае расчеты совершаются на территории Российской Федерации через систему корреспондентских счетов. Однако и в этом случае, обслуживающий долларовые счета российский банк может стать объектом вторичных санкций.

В-третьих, в среднесрочном периоде часть долларовых расчетов могла бы быть переведена в другие, отличные от доллара валюты — евро, фунт стерлингов, юань и т.д. Однако такая конверсия международных торговых контрактов и внешнего долга потребует длительного времени и ухудшит ценовые условия для российской клиентуры.

Таким образом, возможные ограничения на долларовые расчеты системообразующих российских банков по-видимому вызовет ряд сложно разрешимых в краткосрочном периоде проблем. В их числе — ограничение в расчетах за экспортные контракты, возможные проблемы с обслуживанием клиентских счетов, в том числе счетов физических лиц, номинированных в долларах США, наконец — прямые потери от замораживания российских активов.

Пожалуй, наиболее перспективным с точки зрения ограничения рисков отказа американских контрагентов от осуществления долларовых транзакций российских банков является их возможный переход на обслуживание в Банк России. В этом случае долларовые счета системообразующих банков переводятся на баланс центрального банка. Все внутрибанковские расчеты между клиентами-резидентами осуществляются на уровне внутрибанковских проводок, а через зарубежные счета Банка России, открытых в том числе, в банках США, осуществляется движение лишь окончательного сальдо расчетов.